Persoonlijke Matrix Analyse

Posted on: november 13th, 2012 by Paul van der Meijden | No Comments

Een van de activiteiten van Independent Advisors is het evalueren en selecteren van vermogensbeheerders aan de hand van een persoonlijke matrix analyse.

Wat is dit precies? En hoe werkt het?

De persoonlijke matrix analyse is in dit geval een analyse naar4 pijlers die belangrijk zijn bij het evalueren van een vermogensbeheerder.

Deze 4 pijlers zijn:

Beleggingsbeleid Service
Rendement Communicatie

De matrix is persoonlijk omdat de 4 pijlers niet voor iedereen even belangrijk zijn. Voor sommige cliënten is het bijvoorbeeld zeer belangrijk om inspraak te hebben in het beleggingsbeleid, terwijl dit voor vele anderen niet uitmaakt.

Hoe werkt het?

Door een aantal stellingen kunnen we nagaan wat belangrijk is voor u als cliënt. Hier geven wij ene score aan (1-10), waarbij 10 zeer belangrijk is, en 1 zeer onbelangrijk.

Voor elk van de 4 pijlers krijgen wij vervolgens een score, en deze score vergelijken wij met de score van uw vermogensbeheerder en concurrerende beheerders.

Hierbij een aantal voorbeelden van stellingen:

Beleggingsbeleid

  • Is het voor u belangrijk dat er niet in eigen producten/ fondsen belegd kan worden?
  • Is het voor u belangrijk dat een beheerder alleen belegt in effecten die u begrijpt?
  • Hoe belangrijk is het voor u dat er ethisch verantwoord belegd wordt?
  • Hoe belangrijk is het dat u inspraak heeft op het beleggingsbeleid?

Rendement

  • Wenst u volledig inzage in de TER (total expense ratio)?
  • Vindt u het belangrijk dat er alleen vaste kosten in rekening worden gebracht zodra er een positief rendement wordt behaald?
  • Hoe belangrijk is het dat u beheerder het beter doet dan de markt?

Service

  • Hoe belangrijk is een proactieve houding van uw relatiebeheerder?
  • Vindt u het belangrijk dat u regelmatig uitnodigingen ontvangt voor leuke evenementen?
  • Vindt u het belangrijk dat u regelmatig uitnodigingen ontvangt voor informatieavonden over beleggen?
  • Hoe belangrijk is online inzage in uw portefeuille?

Communicatie

  • Hoe belangrijk is het dat u uitleg krijgt over mutaties in de portefeuille?
  • Is het belangrijk om digitaal uitleg te krijgen over de economie, beurs e.d.?
  • Hoe belangrijk is regelmatig contact met uw relatiebeheerder?